反洗钱为海南自贸区自贸港建设保驾护航

2019-05-14 08:29   来源: 海南日报

    原题:强化监管 提升合力 反洗钱为海南自贸区自贸港建设保驾护航

    《中共中央国务院关于支持海南全面深化改革开放的指导意见》明确提出,严厉打击洗钱、恐怖融资及逃税等金融犯罪活动,有效防控金融风险。做好反洗钱和反恐融资工作有助于为自贸区自贸港营造国际化、法制化的市场环境;有效实施反洗钱管控措施有助于合理评估和有效控制自贸区自贸港业务潜在洗钱风险;强化反洗钱监管有助于在保证自贸区自贸港经济活力的总体目标下提升监管部门事中、事后监管能力。

    一年来,中国人民银行海口中心支行开拓创新,积极探索,坚持风险为本理念,强化反洗钱监管,创建反洗钱调查信息化分析处理机制,不断加强与省级相关部门的合作,发挥部门优势,齐抓共管,建立健全反洗钱监管协调和联动工作机制,开展信息共享和情报会商,提升预防、打击洗钱犯罪活动的整体合力,为海南自由贸易试验区、中国特色自由贸易港建设保驾护航。

    一、扩大义务主体,特定非金融行业反洗钱“扬帆起航”

    反洗钱义务主体是自贸区自贸港建设中预防洗钱及上游犯罪的第一道防线。人民银行海口中心支行加大对义务机构反洗钱监管力度,完善银行、证券期货、保险、资产管理公司、财务公司、非银行支付机构等领域的反洗钱监管体系,与相关行业主管部门共同探索房地产行业、会计师行业、典当行业、小额贷款公司等特定非金融行业及互联网金融从业机构等主体的反洗钱工作体系建设,为自贸区自贸港建设筑牢反洗钱第一道防线。

    二、丰富监管措施,助推义务机构反洗钱“乘风破浪”

    人民银行海口中心支行采取差异化监管模式,加强对法人机构在反洗钱制度建设、架构设置、系统开发、机制有效性等方面的指导,注重发现和解决风险较高的制度性、系统性、执行性问题,对非法人机构侧重于反洗钱制度落实与执行情况、反洗钱措施的有效性等方面的监管,重点指导整改执行方面的问题。综合运用风险评估、分类评级、现场走访、约谈高管、现场检查等多种监管手段,动态跟踪洗钱风险变动情况,了解掌握义务机构洗钱防控薄弱环节,指导义务机构加强反洗钱履职能力建设,对于严重违规机构依法采取行政处罚措施。为防范自由贸易账户及其相关业务带来的洗钱和恐怖融资风险,人民银行海口中心支行深入调研,指导开办FT账户业务和即将开办FT账户业务的银行机构建立完善自贸业务反洗钱内部控制制度,明确反洗钱工作职责,规范反洗钱工作程序,保障自贸账户业务反洗钱工作有序开展。

    三、加强资金监测,指导义务机构对可疑交易“洞察秋毫”

    一年来,人民银行海口中心支行坚持问题导向、风险导向、案件导向,加强指导义务机构资金监测和可疑交易报告工作,增强对可疑线索分析研判。创建反洗钱调查信息分析处理机制,推动辖区人民银行和金融机构资金监测和调查的信息化建设。积极开展洗钱类型分析,深入剖析、归纳辖区洗钱活动的主要类型、特征以及可疑交易识别点,指导义务机构不断完善可疑交易监测指标或模型,提高异常交易分析研判水平,加强义务机构洗钱风险预判能力。

    四、强化部门协作,为维护健康的金融秩序“同舟共济”

    为在自贸区自贸港建设中更好地贯彻落实《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》,提升自贸区反洗钱监管合力,人民银行海口中心支行加强与金融监管部门的协调合作,联合海南银保监局、海南证监局、省外汇局出台《海南省金融业反洗钱工作协调机制》,成立海南省金融业反洗钱工作协调小组,在分享监管信息、制定监管政策、联合开展执法检查等方面推进金融监管部门间的业务合作,探索建立以金融情报为纽带、以资金监测为手段、以数据信息共享为基础的“三反”监管机制,有效防范和打击洗钱犯罪,维护自贸区建设金融安全和稳定环境。

    以海南省反洗钱工作联席会议机制为基础,人民银行海口中心支行与各成员单位加强合作,围绕维护国家金融安全和大发五分六合稳定大局重点,贯彻落实中央重大工作部署,共同打击洗钱和恐怖融资犯罪。2018年,与省税务局联合出台《涉税案件查处协作办法》,按照“归口管理、分级负责、信息共享、通力合作”的工作原则,在办理涉税犯罪案件、建立协调会议制度及信息共享等方面深入协作。与省公安厅签署《海南省公安厅 中国人民银行海口中心支行加强警银协作备忘录》,协同配合,强力打击洗钱犯罪活动。与公安、税务、海关等部门密切配合,在打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动、打击骗取出口退税和虚开增值税专用发票专项工作、禁毒工作、扫黑除恶专项斗争工作、反腐败追逃追赃工作等专项工作中积极发挥金融情报职能优势,支持专项行动取得实效。协助纪检监察、公安、海关、禁毒等部门开展大量调查工作,破获多起大案要案。

[责任编辑 黎多江 ]
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